J’avais promis deux articles. Un pour expliquer la trésorerie l’autre pour expliquer comment la gérer. Bon je vous l’annonce pas de baguette magique (sinon je serai parti aux bahamas) et quelques conseils hélas pénibles à mettre en œuvre (mais l’expert-comptable à Nice, professionnel austère aime les conseils austères). C’est aussi ce que j’ai vu de mon expérience professionnelle et des clients accompagnés.
C’est sans doute le plus important.
De manière simple : quand votre trésorerie ne reflète pas votre activité et la santé que vous pensez avoir il faut regarder du coté des délais fournisseurs et clients. Si votre trésorerie s’est dégradée alors que votre activité est bonne, il y a quelques pistes à suivre
Un point important : dans le suivi de vos dépenses, faites attention à toutes les petites dépenses et les prélèvements. J’avais indiqué dans un article que souvent les budgets dépenses étaient dépassés. Ils ne sont pas dépassés le plus souvent par une grosse dépense oubliée mais par une multitude de petites dépenses et prélèvements qui finissent par représenter des sommes conséquentes en fin d’exercice.
Si vous anticipez une dégradation à venir, allez voir votre banquier. Et allez le voir avec tous ces supports. Ca va le rassurer et facilitera l’obtention de facilité de caisse ou des concours bancaires.
Une chose apprise de cette période COVID. L’importance de pouvoir résister aux chocs. Quelques éléments à avoir en tête :
De manière globale, il faut faire très attention aux businesses avec de grosses charges fixes qui nécessitent un gros chiffre d’affaire pour continuer. En cas de problèmes ce sont les premiers à partir. Par exemple c’était le cas de restaurants qui venaient de se monter et avaient beaucoup emprunté pour mettre en place les installations et qui avaient besoin de forte recettes pour faire face aux mensualités des emprunts. La crise les a terrassés. L’important est que vous puissiez ajuster vos dépenses à vos recettes.